20小时，冻结68个账户，追回115万元！| 百日行动

9月5日，在佛山市公安局禅城分局“百日行动”打击治理电信网络诈骗犯罪涉案资金返还仪式上，廖小姐与其他两名当事人领回了156万余元的被骗资金，并为办案民警送上锦旗致谢。

在廖小姐的案件中，民警经过与电诈嫌疑人长达20个小时的“赛跑”，查找冻结68个账户，对事主被骗的115万元及时进行了止付。

回顾

事主6次转账，警方及时止付

8月27日，事主廖小姐接到一个电话，对方自称是公安民警，说她的账户涉嫌参与“洗钱”。接下来，便是“熟悉的味道”，一系列冒充“公检法”诈骗的套路，让廖小姐信以为真。廖小姐不但按照对方指引下载了某视频会议APP，还设置了手机呼叫转移，让自己处于危险的“信息孤岛”之中，外界无法与其联系。

此后，对方要求廖小姐把账户里的所有钱都转到指定的银行卡上，以方便“警方”调查这些钱是否属于黑钱。从当天中午12时30分至13时57分，一个多小时内，廖小姐分六次将1459000元转到了对方提供的银行卡账户内。

其实，从廖小姐接到诈骗电话，并长时间与其通话开始，禅城反诈分中心的预警就已经被触发。但由于廖小姐的手机处于呼叫转移状态，民警一直未能联系上她。于是，民警转变思路，想方设法联系其家属，最终找到了与廖小姐同住的小姑的电话。通过电话，民警制止了廖小姐继续转账的念头，同时马上和廖小姐的家属一起来到了她家里，拿到了她所有账户号码，并对相关的账户启动止付冻结程序。

从当天14时至次日10时，民警经过20个小时的日夜奋战，顺着资金流追查并冻结多个账户，成功为廖小姐追回被骗资金共计115万元。“我知道被骗的钱要想追回来是非常渺茫的，但当我接到民警的电话，告知大部分钱被止付冻结后，我终于从绝望中走了出来，这其中的不易我无法知晓，但我真的很感激他们。”事主廖小姐表示，接下来她也将加入反诈宣传战线，用自己的亲身经历教育劝导他人避免受骗。

揭秘

不眠不休，与时间赛跑

反诈民警黄澄表示，在接到廖小姐提供的转账账户后，他们便通过省、市、区三级的止付平台，向相关账户作出止付指令。不出所料的是，第一级账户内的资金已经悉数被转走。廖小姐被诈骗的款项，已经流入了十多个二级银行账户、投资账户、第三方资金渠道，甚至以消费等方式，不断进行转移“洗白”。

“被骗资金从一级账户流入数个二级账户，往往都是一两分钟的事情，我们这个时候要做的，就是和诈骗嫌疑人拼速度，想方设法走在他们前面。”黄澄表示，办案人员马上将重点转移至二级账户上，通过流向分析，他们很快发现一个投资账户中，转进了廖小姐被骗的其中96万元现金。“赶紧申请止付！”反诈民警一刻也不敢懈怠，马上启动止付程序，并在佛山市反诈骗中心的大力支持下，及时冻结了这笔款项。“再晚一两分钟，这笔钱就极有可能流入下一级账户，被分拆得支离破碎，再要找回来无疑是大海捞针了。”黄澄说。

这个重要发现，无疑给办案民警打下了一剂强心针。此后，禅城反诈分中心的工作人员一直留守在电脑前，不断对海量数据进行核验，分析流向，查询明细，一直到次日早上10时许，他们一共查到并止付了五个层级共计68个账户，这期间又陆陆续续为事主廖小姐挽回损失19万元。

“发现被骗后，要第一时间拨打110，将转账记录告知公安机关，抓住资金止付的‘黄金30分钟’。”在返还仪式之后，反诈民警还为来自禅城区四个镇街的反诈宣传员上了一堂“反诈课”。这些反诈志愿者回到各自镇街后，将把今日所学落实到实际的一线反诈工作中，进一步遏制辖区诈骗案件的发生。

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审核 | 杨剑锋、黄昕佩

素材来源 | 禅城分局

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